扒手將偷來的身份證賣給他人、身份證被用來在銀行套辦銀行卡、銀行卡賣給電信詐騙者、詐騙者群發(fā)短信“釣魚”、錢匯入銀行卡后詐騙者取錢后消失……

近日，湖南省岳陽市公安局云溪分局在打擊經濟犯罪“破案會戰(zhàn)”中，成功破獲一起特大涉嫌妨害信用卡管理犯罪案，抓獲6名犯罪嫌疑人。警方發(fā)現，在查扣的銀行卡中，單張銀行卡進賬詐騙贓款竟達上千萬元，最大單筆詐騙款達90萬元。

“在電信詐騙長長的犯罪鏈條中，處于中間環(huán)節(jié)的騙領銀行卡尤為重要。”辦案民警今天向《法制日報》記者透露，由于銀行在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)存在漏洞，給犯罪嫌疑人留下了可乘之機。

民警取錢碰上“卡托”

“這身份證照片不像你呀！”2012年5月10日中午，中國工商銀行岳陽云溪支行二工區(qū)分理處儲蓄窗口，一位年輕人正在辦理銀行卡。銀行員工核對其身份證提出疑問。

“我看看，哪里不像我？就你這態(tài)度，我不辦了。”年輕人要回身份證后，轉身就走。

“別走！請你把身份證給我看看。”正在銀行辦理儲蓄業(yè)務的岳陽市公安局云溪分局汪家?guī)X派出所民警張杰看到這一幕，立即亮明身份攔住了那個人。

此人吱吱唔唔，想奪路而逃。張杰立即將其控制，帶回派出所。在民警的追問下，青年人交代自己叫柳陽，受一個叫“良哥”的人的指使，伙同柴丁、洪一用“良哥”給的身份證騙領銀行卡。

就在詢問過程中，銀行員工打來電話告訴張杰，又有人用他人身份證來辦理銀行卡。

民警判斷，柴丁和洪一還不知道柳陽已被公安機關傳喚。通過柳陽打電話，民警將另外二人調到云溪農業(yè)銀行門口，并帶回派出所。經檢查，發(fā)現他們身上都揣著他人身份證。

3天來，3人先后在湘陰、華容、云溪等地的工商銀行、農業(yè)銀行騙領了10多張銀行卡。“良哥”共給了他們500元報酬。

所辦卡被用于電信詐騙

之后，云溪警方通過技術偵查手段，成功將湯淑敏、李良等其他幾名犯罪嫌疑人捉拿歸案。

警方向記者介紹，今年4月初，在廣州工作的徐雨找到湯淑敏，叫她一起“干不費力又能賺錢的活”，即拿著他人的身份證到銀行騙領銀行卡，從而獲取高額報酬。

看到有這樣風險小、賺錢快的“好事”，湯淑敏很快就成了徐雨的下線。不久，湯淑敏又拉攏同學何麗娜的老公李良入伙，湯將從扒手那里買來的身份證交給李良，讓他找更多的人去騙領銀行卡，然后以每張150元的價格收購。

云溪警方查實：在4月至5月的一個多月時間里，李良等犯罪嫌疑人用31張身份證，在湖南、湖北等省的多個縣市銀行冒領106張銀行卡，其中在湖北一家銀行儲蓄網點，就騙領了17張銀行卡。

警方追查這些銀行卡的下落時發(fā)現，這些卡進出賬流量非常大，其中一張卡在短時間內進出賬多達上千萬元。民警查實這些錢均系電信詐騙款。這張卡只是一張中繼卡，當這張卡有進賬后，上面的錢迅速被分轉到其他卡上，然后在臺灣或香港，通過網上銀行被人取走。

銀行發(fā)卡審核存漏洞

辦銀行卡需要本人持身份證到柜臺進行辦理。但這些犯罪嫌疑人為什么能輕而易舉地騙領到銀行卡呢？

犯罪嫌疑人供述，他們去銀行辦理銀行卡，事先會把身份證上的信息記熟。能不能開卡成功，關鍵要看銀行柜員是不是認真核查身份。

據李良交代：用他人身份證到銀行開卡，成功率能達到70%。即便被發(fā)現，銀行柜員基本上不報警，只是把辦卡身份證收走了事。

辦卡時，銀行如何比對本人身份？一名犯罪嫌疑人說：“比對完全靠眼睛看。很多人即使是身份證照片同本人不是很像，只要性別正確，年齡相仿，外貌并非天差地別，持他人身份證辦卡就有可能不被識破。”

據介紹，銀行卡監(jiān)管規(guī)定已較為完善，銀行的身份證驗證系統(tǒng)與公安局身份查詢系統(tǒng)聯網。但辦案民警說：“判斷是否是本人持證辦卡只能靠經辦人的肉眼，這正是漏洞所在。”本報記者趙文明劉希平 通訊員熊衛(wèi)民